Geldwäscheprävention und Verifizierung

Auf dieser Seite erklären wir Ihnen, wie Freespinz Casino Geldwäsche aktiv verhindert, wann wir Ihre Identität prüfen und welche Unterlagen wir dafür brauchen. Die Verifizierung schützt Ihr Guthaben, Ihre Auszahlungen und unseren Spielbetrieb gleichermaßen. Alle Regeln auf dieser Seite gelten für jeden Spieler ohne Ausnahme.

Unsere AML-Grundsätze

Wir betreiben unser Casino unter der Lizenz der Aufsichtsbehörde von Curaçao und unterliegen damit deren gesetzlichen Vorgaben zur Geldwäscheprävention. Dazu zählen die Identifizierung jedes Spielers, die laufende Überwachung von Ein- und Auszahlungen sowie die Meldung auffälliger Vorgänge an die zuständige Financial Intelligence Unit. Diese Pflichten setzen wir vollständig um, unabhängig von Spielstand, Einzahlungshöhe oder VIP-Status.

Unsere AML-Grundsätze beruhen auf den Empfehlungen der Financial Action Task Force (FATF) und umfassen vier Kernbereiche: die Verifikation jedes Spielers vor der ersten Auszahlung, die Abgleichung aller Konten gegen Sanktionslisten und PEP-Register (politisch exponierte Personen), die automatisierte Kontrolle des Zahlungsverkehrs sowie die regelmäßige Schulung unserer Compliance-Mitarbeiter. Anonymes oder accountspezifisch unkontrolliertes Spielen ist bei uns technisch ausgeschlossen. Wir dulden keine Transaktionen, die der Verschleierung illegaler Gelder dienen könnten.

Verifizierung bei Freespinz Casino

Wann wir prüfen

Wir verifizieren Sie in drei Situationen: bei der Registrierung, vor Ihrer ersten Auszahlung und beim Erreichen bestimmter Schwellenwerte. Bei der Registrierung gleichen wir Ihre Angaben zu Name, Adresse und Geburtsdatum mit verfügbaren Registern ab und stellen sicher, dass Sie mindestens 18 Jahre alt sind. Vor der ersten Auszahlung führen wir die vollständige Dokumentenprüfung durch, weil Auszahlungen laut Lizenzvorgaben ausschließlich auf verifizierte Konten erfolgen dürfen. Bei einzelnen Transaktionen ab 2.000 € oder kumulierten Einzahlungen ab 10.000 € können wir eine erneute Prüfung verlangen, auch wenn Ihr Konto bereits bestätigt ist.

• Amtlicher Lichtbildausweis: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein, beidseitig und ungekürzt fotografiert
• Adressnachweis: Meldebestätigung oder Versorgerrechnung (etwa Strom oder Gas), nicht älter als 3 Monate
• Zahlungsmittelnachweis: Foto Ihrer Kreditkarte (nur die letzten 4 Ziffern sichtbar) oder Screenshot Ihres E-Wallet-Kontos mit Ihrem Namen

So läuft die Verifizierung ab

Von der Anmeldung bis zur Freigabe

Den kompletten Prozess erledigen Sie online in Ihrem Profil, ohne Postweg und ohne Termin. Für die Bearbeitung brauchen wir bis zu 48 Stunden, in der Regel sind wir deutlich schneller. So gehen Sie vor:

• Schritt 1: Öffnen Sie in Ihrem Profil den Bereich Verifizierung und wählen Sie die Kategorie des Dokuments aus.
• Schritt 2: Fotografieren Sie Ihren Ausweis beidseitig in guter Auflösung, alle vier Ecken sichtbar, keine Spiegelungen.
• Schritt 3: Laden Sie den Adressnachweis hoch, auf dem Name und Adresse exakt Ihren Kontodaten entsprechen.
• Schritt 4: Reichen Sie den Nachweis des Zahlungsmittels nach, mit dem Sie eingezahlt haben.
• Schritt 5: Wir prüfen Ihre Unterlagen innerhalb von 48 Stunden und informieren Sie per E-Mail über das Ergebnis.
• Schritt 6: Bei kleineren Mängeln geben wir Ihnen eine klare Rückmeldung, was Sie nachreichen müssen, und prüfen erneut kostenlos.

Schutz Ihrer Dokumente

Ihre Unterlagen übertragen Sie über eine SSL-verschlüsselte Verbindung direkt in einen gesperrten Speicherbereich. Zugriff haben ausschließlich verpflichtete Compliance-Mitarbeiter, und zwar nur für den Zweck der Prüfung. Wir geben Dokumente nicht an Dritte weiter, es sei denn, eine gesetzliche Meldepflicht der Lizenzbehörde verlangt es. Nach Abschluss der Prüfung werden die Dateien verschlüsselt archiviert.

Wann wir die Geldquelle prüfen

Bei überdurchschnittlichen Einzahlungssummen oder ungewöhnlichen Mustern dürfen wir nach der Herkunft Ihres Geldes fragen. Typische Auslöser sind einzelne Einzahlungen über 10.000 €, kumulierte Einzahlungen über 25.000 € innerhalb von 12 Monaten, ein starker Bruch zu Ihrem bisherigen Spielverhalten oder Wechsel zwischen mehreren Zahlungsmitteln ohne erkennbaren Grund. Diese Prüfung ist kein Misstrauen Ihnen gegenüber, sondern eine gesetzliche Pflicht unserer Lizenz. Verweigern Casinos diesen Schritt, machen sie sich strafbar.

Als Nachweis genügt meist ein einzelnes Dokument, aus dem Größe und Art der Einkunftsquelle hervorgehen. Welche Nachweise wir akzeptieren:

• Lohn- oder Gehaltsabrechnung der letzten 3 Monate
• Einkommenssteuerbescheid oder Betriebsabschluss eines Selbstständigen
• Verkaufsbeleg etwa bei Immobilien- oder Fahrzeugverkauf
• Erbschafts- oder Schenkungsurkunde samt dazugehöriger Bankbestätigung
• Renten- oder Sozialleistungsbescheid

Überwachung Ihrer Transaktionen

Jede Einzahlung und jede Auszahlung läuft durch ein automatisiertes Monitorsystem, das Muster wie Strukturierungen (mehrere kleinere Beträge knapp unter Schwellenwerten), schnelle Ein- und Auszahlungsfolgen ohne Spielaktivität oder auffällige Abweichungen vom gewohnten Verhalten erkennt. Auffällige Fälle legt das System unserer Geldwäschebeauftragten zur manuellen Bewertung vor, und bestätigt sich der Verdacht, erfolgt eine Meldung an die Financial Intelligence Unit von Curaçao. Von dieser Meldung erfahren Sie nichts, sie ist gesetzlich vorgeschrieben und darf uns nicht offenbart werden.

Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dasselbe Zahlungsmittel, mit dem Sie eingezahlt haben, soweit der Anbieter dies technisch erlaubt. Dadurch stellen wir sicher, dass das Geld genau der Person zufließt, die es eingezahlt hat. Diese Limits und Konditionen gelten für alle verifizierten Konten:

Was bei fehlenden Dokumenten passiert

Solange die Verifizierung aussteht, sperren wir Auszahlungen, auch wenn Ihr Guthaben spielbar bleibt. Reichen Sie die angeforderten Unterlagen nicht innerhalb von 30 Tagen nach, schränken wir das Konto weiter ein. Bestätigt sich bei der Prüfung ein konkreter Verdacht auf Geldwäsche, Dokumentenfälschung oder Identitätsmissbrauch, sperren wir das Konto vollständig, lösen die Geschäftsbeziehung auf und erstatten vorhandenes Guthaben ausschließlich auf das verifizierte Ursprungszahlungsmittel. Diese Schritte folgen direkt aus den Lizenzauflagen und sind nicht verhandelbar.

Schlägt die Verifizierung wegen unleserlicher oder unvollständiger Unterlagen fehl, bekommen Sie von uns eine konkrete Fehlerbeschreibung und ausreichend Zeit zur Korrektur. Ein Support-Mitarbeiter klärt offene Fragen rund um die Uhr im Live-Chat oder per E-Mail an [email protected].

Aufbewahrung Ihrer Dokumente

Verifizierungsunterlagen bewahren wir gemäß den AML-Vorgaben unserer Lizenz 5 Jahre ab Schließung Ihres Kontos auf. Diese Frist dient der Nachvollziehbarkeit gegenüber der Aufsichtsbehörde und ermöglicht die Prüfung nachgelagerter Ermittlungen. Nach Ablauf der Frist löschen wir die Dokumente endgültig aus allen Systemen.

Nach der Datenschutzgrundverordnung haben Sie jederzeit das Recht auf Auskunft über die von uns gespeicherten Daten und auf Berichtigung fehlerhafter Angaben. Ein vollständiges Löschungsverlangen können wir innerhalb der gesetzlichen Aufbewahrungsfrist nur eingeschränkt umsetzen, weil die Aufbewahrungspflicht Vorrang hat.

Häufige Fragen

Wie lange dauert die Verifizierung meines Kontos?

Die Bearbeitung Ihrer Dokumente dauert bis zu 48 Stunden. In den meisten Fällen ist die Prüfung deutlich früher abgeschlossen, und Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail.

Muss ich mich vor jeder Auszahlung neu verifizieren?

Nein. Die vollständige Verifizierung erfolgt einmalig vor Ihrer ersten Auszahlung. Eine erneute Prüfung verlangen wir nur bei geänderten Daten, bei einem neuen Zahlungsmittel oder beim Erreichen bestimmter Schwellenwerte ab 2.000 € je Transaktion.

Welche Dokumente brauche ich für die Verifizierung?

Einen amtlichen Lichtbildausweis wie Reisepass oder Personalausweis, einen Adressnachweis, der nicht älter als 3 Monate ist, sowie den Nachweis des Zahlungsmittels, mit dem Sie eingezahlt haben.

Wie lange speichert Freespinz Casino meine Dokumente?

Wir bewahren Verifizierungsunterlagen gemäß den AML-Vorgaben unserer Curaçao-Lizenz 5 Jahre ab Schließung Ihres Kontos auf und löschen sie danach endgültig.